كيفية حساب العائد على الاستثمار و العائد الإيجاري في العقارات: دليل شامل للمستثمرين

يُعد الاستثمار في العقارات فرصة مجزية للغاية، خصوصًا عند التركيز على المشاريع الفاخرة مثل تلك التي تقدمها ترف القابضة. من مشاريع دبليو ريزيدنس، سوليا، لوتشه، تيرازو، فلل كارل لاغرفيلد، تيرا جولف كولكشن، إلى تشيلو، فإن فهم العائد المالي يعد مفتاحًا لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة. سيرشدك هذا الدليل إلى أساسيات حساب العائد الإيجاري، والعائد على الاستثمار (ROI)، والعائد على حقوق الملكية (ROE)، لمساعدتك في تقييم ربحية هذه العقارات الراقية.

1. ما هو العائد على الاستثمار (ROI) في العقارات؟

العائد على الاستثمار في العقارات هو مقياس يستخدم لتقييم ربحية العقار. يُظهر لك مقدار العائد الذي تحصل عليه مقابل الأموال التي استثمرتها. سواء كنت تفكر في وحدة فاخرة في لوتشه أو فيلا تحمل علامة تجارية في فلل كارل لاغرفيلد، فإن حساب العائد على الإستثمار يساعدك في تقييم الإمكانات المالية.

طريقة حساب العائد على الاستثمار:

العائد على الإستثمار= (صافي الأرباح / إجمالي تكلفة الاستثمار) × 100

مثال: إذا استثمرت 5 ملايين درهم إماراتي في وحدة فاخرة وحققت 500,000 درهم سنويًا بعد خصم التكاليف، فإن العائد على الاستثمار سيكون:

(500,000 / 5,000,000) × 100 = 10%

فهم كيفية حساب ROI في العقارات أمر أساسي لمتابعة الأداء وتحديد فرص تحسين العوائد، خاصة في المشاريع الراقية.

2. كيفية حساب العائد الإيجاري

يساعدك العائد الإيجاري في معرفة مقدار الدخل الذي يحققه عقارك مقارنةً بقيمته الشرائية. ويُعد هذا المقياس مهمًا جدًا عند تقييم الاستثمارات السكنية المعدة للإيجار، مثل تيرازو  وتشيلو، التي تم تصميمها بأسلوب حياة يجذب المستأجرين ويزيد من فرص التأجير.

• العائد الإيجاري الإجمالي: يعتمد على إجمالي الدخل السنوي من الإيجار
• العائد الإيجاري الصافي: يخصم جميع النفقات التشغيلية

حساب العائد الإيجاري

العائد الإيجاري الإجمالي = (الدخل السنوي من الإيجار / قيمة العقار) × 100 

العائد الإيجاري الصافي = [(الدخل السنوي من الإيجار - النفقات) / قيمة العقار] × 100

مثال: إذا اشتريت وحدة في سوليا بسعر 3,000,000 درهم إماراتي وقمت بتأجيرها بـ 240,000 درهم سنويًا:

العائد الإيجاري الإجمالي = (240,000 / 3,000,000) × 100 = 8%

3. كيفية حساب العائد على الاستثمار في العقارات المؤجرة

لحساب العائد على الاستثمار في العقارات المؤجرة مثل وحدات دبليو ريزيدنس، يجب الأخذ بعين الاعتبار الدخل وجميع النفقات، مثل: الصيانة، رسوم الخدمات، رسوم الإدارة، الضرائب، وأقساط التمويل العقاري.

حساب العائد على الإستثمار للعقارات المؤجرة:

العائد على الإستثمار = [(الدخل السنوي من الإيجار - النفقات السنوية) / إجمالي الاستثمار] × 100

تتطلب العقارات الفاخرة دراسة دقيقة لتكاليف الخدمات والعلامات التجارية، حيث تؤثر هذه العوامل على صافي العائد الفعلي.

4. العائد على حقوق الملكية (ROE) في العقارات

العائد على حقوق الملكية يُعد مؤشرًا هامًا للمستثمرين على المدى الطويل، خاصةً في المشاريع التي تشهد ارتفاعًا كبيرًا في قيمتها مع مرور الوقت، مثل لوتشه  وفلل كارل لاغرفيلد.

العائد على حقوق الملكية = (العائد السنوي الصافي / حقوق الملكية الحالية) × 100

مثال: إذا كانت قيمة وحدتك في لوتشه تبلغ الآن 8 ملايين درهم، وتمتلك حقوق ملكية قدرها 4 ملايين درهم وتحقق دخلًا سنويًا صافيًا قدره 400,000 درهم:

العائد على حقوق الملكية = (400,000 / 4,000,000) × 100 = 10%

5. الفرق بين العائد على الاستثمار، العائد الإيجاري، العائد على حقوق الملكية

‍

كل من هذه المؤشرات ضروري عند تقييم مشاريع تراف القابضة، خاصة عند المفاضلة بين العائد قصير المدى (الإيجار) والنمو طويل المدى (زيادة القيمة).

6. الخلاصة

سواء كنت تستثمر في شقة بإطلالة بانورامية في سوليا  أو فيلا تطل على ملعب جولف في تيرا جولف كولكشن، فإن فهمك لكيفية حساب العائد على الاستثمار، والعائد الإيجاري، والعائد على حقوق الملكية يضمن لك اتخاذ قرار استثماري سليم. تساعدك هذه الأدوات في مقارنة المشاريع وتتبع العوائد وتحديد أفضل استراتيجيات النمو العقاري.

تم تصميم مشاريع تراف القابضة لتوفير قيمة طويلة الأمد وفرص إيجار جذابة — لذلك فإن قضاء بعض الوقت في تحليل العوائد يمكن أن يساعدك في تعظيم الفائدة من استثمارك.

هل تحتاج إلى مساعدة في تقييم عوائد الاستثمار الخاصة بك في إحدى مشاريع ترف القابضة؟ تواصل مع فريقنا الاستشاري العقاري اليوم.